Portal de negociação

O portal de negociação é um recurso do Recuperador CRM. Ele permite que os devedores fechem acordos usando apenas o CPF/CNPJ e sem a necessidade de um consultor.

Neste capítulo, falaremos sobre como configurar e usar o portal de negociação no sistema Recuperador CRM.

Configuração inicial

O primeiro passo é habilitar o módulo do portal de negociação no perfil da assessoria. Isso pode ser feito logado como administrador (assessoria) por meio do menu User > Perfil > aba Portal de negociação. Mude o campo HABILITA PORTAL DE NEGOCIAÇÃO para Sim e clique em Salvar.

Aba Portal de negociação no perfil da assessoria

Ainda na aba Portal de negociação do perfil da assessoria, escolha uma lista para seleção de devedores aptos a acordos no portal de negociação. Você pode cadastrar uma nova lista em Cadastros > Consultores > Grupos > Listas.

Também, defina como será calculada a data do primeiro vencimento das parcelas dos acordos gerados pelo portal de negociação. Exemplo: ao selecionar a opção Um dia após a data do acordo e o cliente tiver efetuado o acordo hoje, então a data do vencimento da primeira parcela será amanhã (ou seja, um dia após a data do acordo).

Além disso, é possível configurar como será calculada a periodicidade da data de vencimento das parcelas dos acordos gerados pelo portal de negociação. Exemplo: a periodicidade Mensal fará com que a segunda parcela tenha data de vencimento um mês após o vencimento da primeira parcela.

Por fim, deve-se configurar os descontos de acordo com o parcelamento no portal por meio do botão Descontos do portal.

Descontos do portal

A tela descontos do portal permite a configuração do percentual de desconto para cada parcelamento em acordos do portal de negociação. Exemplo: para pagamento à vista (1 parcela), 70% de desconto nos juros, multa e correção. Para pagamento em duas parcelas, 65% de desconto nos juros, multa e correção e assim por diante.

Tela inicial de descontos do portal de negociação

Para incluir uma nova opção de parcelamento, clique no botão Adicionar. Informe o número da parcela, o percentual de desconto e clique em Salvar.

Inclusão de nova parcela para descontos no portal de negociação

Acesso do cliente

Os clientes (devedores) poderão ser orientados a acessar o site do portal de negociação e informar seu CPF ou CNPJ para consulta de dívidas elegíveis para negociação pelo portal. Note que serão exibidas somente as dívidas que estiverem de acordo com a lista configurada no perfil da assessoria.

O portal de negociação poderá ser acessado pelo seguinte endereço: https://www.recuperador.com.br/PortalNegociacao/VerificaCliente sendo que você pode configurar um link para este endereço em seu site para ajudar na divulgação. Também, sugerimos que o link seja divulgado nas redes sociais e nos follow-ups com os clientes.

Tela inicial do portal de negociação para o cliente informar o CPF ou CNPJ a ser consultado

Ao informar o CPF ou CNPJ, o cliente será redirecionado para a lista de dívidas elegíveis para negociação, quando houver. O documento do cliente de testes foi omitido por questões de privacidade.

Lista de dívidas do cliente no portal de negociação

Dessa forma, o cliente poderá clicar no ícone Negociar em frente à dívida desejada para negociar um acordo para dívida selecionada.

Tela de negociação do acordo do cliente no portal de negociação

Para fechar um acordo, basta o cliente escolher a quantidade de parcelas desejadas e clicar no botão Efetuar acordo. Com isso, ele será redirecionado para a tela de fatura, que é a mesma gerada em acordos tradicionais!

Caso um cliente já possua acordos gerados pelo portal de negociação e faça uma nova consulta, a lista desses acordos também será exibida, para facilitar a localização da fatura para pagamento.

Notificações automáticas para o portal de negociação

É possível criar uma notificação automática para enviar um e-mail para todos os clientes que possuam dívidas elegíveis à negociação pelo portal. Para isso, basta criar um nova notificação automática com o tipo Dívida da lista do portal de negociação e escolher a mesma lista utilizada na configuração do portal de negociação no perfil da assessoria.

O cadastro de notificações automáticas pode ser acessado por meio do menu Cadastros > Notificações automáticas. Inclusive, aqui na nossa documentação, temos um capítulo sobre ela na seção para assessorias.

Cadastro de notificações automáticas para a lista de dívidas elegíveis ao portal de negociação